Birleşik Krallık Bankacılık Sektörü Eğitimi

Eğitim Hakkında

Düzenleyici çerçeveden banka türlerine, ödeme sistemlerinden Open Banking'e

U.K. Banking Industry Overview Eğitimi, Birleşik Krallık bankacılık sektörünün yapısını, düzenlemesini ve dönüşümünü bütünsel biçimde ele alır. Katılımcılar Bank of England, PRA ve FCA'nın rollerini, ring-fencing (çit çekme) düzenlemesini, high street ve challenger bankaları, mevduat sigortası (FSCS) sistemini, Faster Payments, BACS ve CHAPS ödeme altyapılarını, Open Banking ve CMA9 çerçevesini, Brexit sonrası durumu ve dijital dönüşümü örneklerle inceler.

Süre ve Format

3 Gün. Her gün dört modül halinde ilerler; konular güncel sektör verileri, kurum örnekleri ve vaka incelemeleriyle pekiştirilir.

Seviye

Orta Seviye — Birleşik Krallık bankacılık sektörünün yapısını ve düzenlemesini kavramak isteyenler için

Öğrenme Metodu

Sektör verileri, kurum örnekleri ve düzenleme vakalarıyla Birleşik Krallık bankacılık yapısı ve dinamikleri birlikte çözümlenir.

Neden Bu Eğitim?

🏛️Yapıyı kavra

Birleşik Krallık bankacılık sektörünün aktörlerini, banka türlerini ve piyasa yapısını bütünsel olarak kavrarsınız.

📜Düzenlemeyi gör

BoE, PRA ve FCA ikili düzenleme yapısını, ring-fencing ve sermaye kurallarını net biçimde değerlendirirsiniz.

💳Ödeme ve Open Banking

Faster Payments'tan Open Banking'e Birleşik Krallık ödeme ve veri paylaşımı ekosistemini örneklerle öğrenirsiniz.

Anahtar Konular

birleşik krallık bankacılık eğitimiuk banking eğitimiingiltere bankacılık sektörüopen banking eğitimifca pra eğitimibank of england eğitimiring fencing eğitimifaster payments eğitimiuluslararası bankacılık eğitimifsсs mevduat sigortası

“Bir ülkenin bankacılık sistemini anlamak ekonomisini anlamaktır; Birleşik Krallık örneği düzenleme ile yeniliğin dengesini okumayı öğretir.”

Ön Koşullar

Programdan en iyi verimi almak için faydalı olan temel bilgi düzeyi

1

Bankacılık temeli

Mevduat, kredi ve banka işleyişine dair temel kavramlara aşinalık konuların takibini kolaylaştırır.

2

Finans temeli

Faiz, risk ve sermaye gibi temel finansal kavramlara aşinalık düzenleme modüllerinde faydalıdır.

3

İngilizce okuryazarlık

Kurum ve düzenleme adlarının İngilizce olması nedeniyle temel İngilizce okuma yararlıdır.

4

Sektöre ilgi

Finans veya uluslararası bankacılık bağlamına ilgi, vaka incelemelerinden yarar sağlamanızı sağlar.

Eğitim İçeriği

Programın gün gün akışı aşağıdadır. Bir güne tıklayarak o günün modüllerini ve içeriklerini görebilirsiniz.

Günün hedefiKatılımcı Birleşik Krallık bankacılık sektörünün tarihsel gelişimini, banka türlerini, high street ve challenger banka ayrımını ve piyasa yapısını kavrar.

Modül 1

Sektöre Genel Bakış

Birleşik Krallık finans merkezi olarak Londra (City)
Bankacılık sektörünün tarihsel gelişimi
Sektörün ekonomideki ağırlığı ve büyüklüğü
2008 krizi ve sonrası yapısal değişim
Mevduat, kredi ve ücret gelir modeli
Sektörün temel göstergeleri ve eğilimleri

Modül 2

Banka Türleri ve Modelleri

Perakende (retail) ve ticari bankalar
Yatırım bankaları ve evrensel bankacılık
Building society (yapı kooperatifi) modeli
Özel bankacılık ve varlık yönetimi
Yabancı banka şubeleri ve iştirakleri
Banka dışı finansal kuruluşların rolü

Modül 3

High Street ve Büyük Bankalar

High street banka kavramı ve ağ yapısı
Big Four ve büyük banka grupları
Şube ağı, ATM ve fiziksel erişim
Mevduat tabanı ve kredi portföyü
Şube kapanışları ve kanal dönüşümü
Büyük bankaların piyasa payı ve etkisi

Modül 4

Challenger ve Dijital Bankalar

Challenger banka kavramı ve ortaya çıkışı
Neobank ve yalnızca dijital bankacılık modeli
Örnek dijital bankalar ve müşteri deneyimi
Düşük maliyet ve çevik ürün geliştirme
Lisanslama ve büyüme zorlukları
Rekabetin büyük bankalara etkisi

Günün hedefiKatılımcı Birleşik Krallık'ın ikili düzenleme yapısını, BoE, PRA ve FCA rollerini, ring-fencing ve sermaye kurallarını ve FSCS mevduat sigortasını değerlendirir.

Modül 1

Bank of England ve Para Politikası

Bank of England'in merkez bankası rolü
Para politikası kurulu ve faiz kararları
Son kredi mercii ve finansal istikrar
Enflasyon hedeflemesi ve araçları
Finansal Politika Komitesi (FPC) görevleri
Sistemik risk izleme ve makro ihtiyati araçlar

Modül 2

PRA ve FCA İkili Yapısı

Düzenlemede ikiz tepe (twin peaks) modeli
PRA'nın ihtiyati denetim (prudential) rolü
FCA'nın davranış ve tüketici koruma rolü
Kurumlar arası yetki paylaşımı ve iş birliği
Lisanslama, yetkilendirme ve denetim
Yaptırım, ceza ve düzeltici tedbirler

Modül 3

Ring-Fencing ve Sermaye

Ring-fencing (çit çekme) düzenlemesinin amacı
Perakende ile yatırım bankacılığının ayrılması
Vickers raporu ve yapısal reform
Basel çerçevesi ve sermaye yeterliliği
Stres testleri ve dayanıklılık ölçümü
Kurtarma ve çözümleme (resolution) planları

Modül 4

Mevduat Sigortası ve Tüketici Koruma

FSCS mevduat sigortası ve teminat limiti
Banka iflasında mevduat koruması
Financial Ombudsman Service ve şikayet çözümü
Tüketici hakları ve adil muamele ilkesi
Finansal dolandırıcılık ve koruma önlemleri
Savunmasız müşteri ve kapsayıcılık

Günün hedefiKatılımcı Birleşik Krallık ödeme altyapılarını, Open Banking ve CMA9 çerçevesini, Brexit sonrası durumu ve sektörün dijital dönüşüm eğilimlerini analiz eder.

Modül 1

Ödeme Sistemleri

Faster Payments ile anlık transfer
BACS ile toplu ödeme ve Direct Debit
CHAPS ile yüksek tutarlı aynı gün transfer
Kart şemaları ve temassız ödeme yaygınlığı
Pay.UK ve ödeme sistemi işletimi
Yeni Ödeme Mimarisi (NPA) dönüşümü

Modül 2

Open Banking ve CMA9

Open Banking düzenlemesi ve amacı
CMA9 ve büyük bankaların yükümlülüğü
Hesap bilgisi ve ödeme başlatma servisleri
Üçüncü taraf sağlayıcılar (TPP) ve API'ler
Rıza akışı ve güvenli veri paylaşımı
Open Banking'ten Open Finance'a geçiş

Modül 3

Brexit ve Uluslararası Boyut

Brexit'in bankacılık sektörüne etkisi
Pasaport (passporting) hakkının kaybı
Londra'nın finans merkezi konumu
AB ile denklik (equivalence) tartışması
Operasyon ve personel taşınma eğilimleri
Düzenleyici bağımsızlaşma ve uyum

Modül 4

Dijital Dönüşüm ve Gelecek

Fintech ekosistemi ve banka ortaklıkları
Yapay zeka, veri ve kişiselleştirme
Gömülü finans (embedded finance) eğilimi
Dijital pound ve merkez bankası parası tartışması
Siber güvenlik ve operasyonel dayanıklılık
Sürdürülebilir finans ve ESG baskısı

Eğitim Kazanımları

Program sonunda katılımcılar:

✅

Sektör yapısı

Birleşik Krallık bankacılık sektörünün tarihini, banka türlerini ve piyasa yapısını bütünsel olarak kavrarsınız.

✅

Banka türleri

High street, challenger ve building society modellerini ayırt eder, rekabet dinamiklerini değerlendirirsiniz.

✅

Merkez bankası

Bank of England'in para politikası, finansal istikrar ve son kredi mercii rollerini anlarsınız.

✅

İkili düzenleme

PRA ve FCA'nın ikiz tepe düzenleme yapısını ve yetki paylaşımını net biçimde değerlendirirsiniz.

✅

Ring-fencing

Ring-fencing düzenlemesini, sermaye kurallarını ve stres testlerinin amacını kavrarsınız.

✅

Mevduat koruma

FSCS mevduat sigortasını ve tüketici koruma mekanizmalarını örneklerle anlarsınız.

✅

Ödeme ve Open Banking

Faster Payments, BACS, CHAPS ve Open Banking ekosistemini ve API temelli yapıyı çözümlersiniz.

✅

Dönüşüm bakışı

Brexit etkisini, fintech ortaklıklarını ve sektörün dijital dönüşüm eğilimlerini analiz edersiniz.

Kimler İçin Uygundur?

Bankacılık
finans ve fintech alanındaki profesyoneller
analistler
uyum ve risk uzmanları ile Birleşik Krallık bankacılık sektörünün yapısını
düzenlemesini
dinamiklerini kavramak isteyen uluslararası ekipler için uygundur

Sıkça Sorulan Sorular

Bu eğitim kimler için uygundur?

Bankacılık, finans ve fintech alanındaki profesyoneller, analistler, uyum ve risk uzmanları ve Birleşik Krallık bankacılık sektörünü anlamak isteyen uluslararası ekipler için uygundur. Temel bankacılık ve finans kavramlarına aşinalık faydalıdır ancak zorunlu değildir.

Bu eğitim ile ABD bankacılık eğitimi arasındaki fark nedir?

Bu program Birleşik Krallık'ın ikili (PRA/FCA) düzenlemesine, ring-fencing'e, Open Banking'e ve Brexit etkisine odaklanır. ABD eğitimi ise ikili bankacılık sistemine, Fed/OCC/FDIC yapısına, Dodd-Frank ve topluluk bankalarına odaklanır; iki sistem belirgin biçimde farklıdır.

Düzenleme konuları ne kadar derinlemesine işleniyor?

Programın ikinci günü tamamen düzenleme ve denetime ayrılmıştır. Bank of England, PRA ve FCA rolleri, ring-fencing, sermaye yeterliliği, stres testleri ve FSCS mevduat sigortası örneklerle ve güncel çerçeveyle ele alınır.

Open Banking konusu kapsanıyor mu?

Evet. Open Banking düzenlemesi, CMA9 yükümlülüğü, hesap bilgisi ve ödeme başlatma servisleri, üçüncü taraf sağlayıcılar ve API temelli veri paylaşımı üçüncü günde ayrı bir modül olarak ele alınır ve Open Finance eğilimine değinilir.

Eğitim sonunda sertifika veriliyor mu?

Evet. Programı tamamlayan katılımcılar Digital Vizyon Akademi Katılım ve Başarı Sertifikası alır. Sertifika tamamlanan modülleri ve Birleşik Krallık bankacılık sektörü hakkında ele alınan konuları belgeler.

Sertifikalandırma

Bu eğitim Digital Vizyon Akademi Başarı Sertifikası ile tamamlanır.

Eğitim başında “Ön Test”, bitiminde “Son Test” uygulanarak gelişim ölçümlenir. Değerlendirme formunu dolduran katılımcılar sertifikalarını alır. Sertifikanızın geçerliliğini Sertifika Sorgulama sayfasından doğrulayabilirsiniz.

Örnek Sertifika